【ロボアド】“使いやすさ”を追求したシンプルロボアド「投信ロボ」

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「『投信ロボ』という名前も、わかりやすさにこだわって生まれたものです。“投資信託のロボアド”ってすぐわかりますよね」（熊澤さん）

複数の質問に回答することで、ユーザー自身のリスク許容度や考えに合うポートフォリオを診断してくれる「ロボアドバイザー（通称ロボアド）」。

今回は、投資初心者に寄り添い、使いやすさを追求した「投信ロボ」について、同サービスを運営している岡三オンライン証券営業推進部の熊澤英樹さんに聞いた。

■“運用商品の選び方”を聞くロボアド

「『投信ロボ』は、投資初心者の方に触っていただけるよう、“わかりやすさ”“使いやすさ”“答えやすさ”をテーマにして開発しました。ロボアドの操作や解説が難しいと、投資＝難解だと感じて、かえって遠ざけてしまうと考えたんです」（熊澤さん・以下同）

「投信ロボ」はその名の通り、ユーザーの投資に対する考え方にぴったりの投資信託を提案してくれるロボアド。最初に7つの質問に答えていくことになる。

質問の中には、“運用商品の選び方”に関するものもある。1つは「運用成績」と「費用」どちらを重視するか。もう1つは、運用商品の保有数を多くしたいか、少なくしたいか。この2つの質問から、個々に合う投資信託の種類を診断してくれる。

「投資経験がなければ、アクティブ型、インデックス型、バランス型と言われても、比べようがないですよね。そこで、わかりやすい質問で事前に伺う形式にしました」

運用商品の選び方に関する質問。選択肢が用意されるため、投資初心者でも答えやすい　画像提供／岡三オンライン証券

■回答次第で投資信託の提案方法が変化

すべての質問に答え終わると、診断ページに移動。回答から導き出したリスク許容度と資産構成比（ポートフォリオ）を提示してくれる。

リスク許容度は「堅実」タイプから「積極」タイプまでの5種類。堅実であるほど安定的に運用しやすい債券の構成比率が高くなり、積極的だとリスクが高い分リターンが期待できる株式の比率が高くなる。

「リスク許容度」下部のバーを左右にスライドすると、異なるタイプの診断結果も見られる　画像提供／岡三オンライン証券

診断の結果、具体的な投資信託（ファンド）が提案される。5つ目の質問で「運用成績の良さ」を選択した場合は、パフォーマンスが好調なアクティブ型ファンドが並び、「費用の安さ」を選んでいたら、コストが抑えられるインデックス型ファンドが並ぶ設計になっている。

また、7つ目の質問で「いろいろ保有してみたい」を選択した場合、診断結果画面から「ファンドを選ぶ」を押してファンド選択画面に移ると、「国内株式型」「国内債券型」「海外株式型」「海外債券型」「国内外リート型」の5つのカテゴリー別に、それぞれ3種類の投資信託が提案される。トータルリターンや信託報酬などの詳細を比較して、各カテゴリーから商品を1種類選択しよう。