投資や資産運用が近年注目を集めており、需要も高まってきている。会社員は、どのくらい投資や資産運用をしているのか、また投資や資産運用についてどのくらい勉強しているのだろうか。その実態について、全国の20～40代の会社員1,117人を対象に調査した。

Q1. 月々いくらくらい投資・資産運用にまわしたいですか？

5,000円未満　10.7％
5,000～10,000円未満　16.7％
10,000～30,000円未満　26.9％
30,000～50,000円未満　14.0％
50,000～0,000円未満　7.8％
100,000円以上　5.9％
投資・資産運用はしない　18.0％

月々に投資にかける金額については、回答に多少ばらつきが見受けられ50,000円未満の回答が全体の68.3％を占めた。投資にまわしたいと考える金額は、収入や貯蓄にまわす割合によって個人差があるようだ。

全体的に見ると、8割以上の人が投資にお金をかけたいと回答しており、投資への意識は高いことがうかがえる。

Q2. 投資・資産運用の何について学んでいますか（学びたいですか）？（複数回答）

NISAやiDeCoなど税制優遇のある投資　56.2％
株式投資　48.8％
投資信託　37.2％
ETF（上場投資信託）　17.7％
REIT（不動産投資信託）　10.9％
国債　12.0％
社債　7.4％
金・プラチナ　11.9％
FX（外国為替取引）　14.7％
バイナリーオプション　5.2％
仮想通貨（暗号資産）　15.1％
先物・オプション　6.4％
不動産投資　9.5％
その他　0.4％
投資・資産運用について学んでいない（学びたくない）　15.5％

投資・資産運用について学んでいることについての質問では、「NISAやiDeCoなど税制優遇のある投資」が56.2％と最も多い結果となった。最近では、NISAやiDeCoに関する宣伝も増えていることから、税制優遇への意識が高まっていることがうかがえる。

次いで「株式投資」が48.8％、「投資信託」が37.2％であり、それ以外の項目では2割以下の回答となった。

Q3. 投資・資産運用について学ぶ目的は何ですか？（複数回答）

お金を増やしたい　73.5％
インフレリスクに備えて財産価値を維持したい　36.7％
税制優遇制度を利用したい　33.2％
配当金や株主優待を得たい　32.3％
教養の一つとして知識を増やしたい　22.3％
その他　0.1％

投資・資産運用について学ぶ目的としては、「お金を増やしたい」と回答した人が73.5％であり、大半の人が投資でお金を増やしたいと考えているようだ。近年では、銀行口座に預けても低金利のためお金を増やすことは難しく、インフレによって逆にお金の価値が目減りしてしまうという状況。そんな中、投資・資産運用を通してお金を増やしたいと考える人は多いだろう。

Q4.投資・資産運用について一緒に学べる家族や仲間はいますか？（複数回答）

一緒に学べる家族や友達がいる　36.9％
リアルではいないがインターネットでつながった友達はいる　28.5％
お金の勉強ができるオンラインサロンで学んでいる 　12.4％
いない　42.7％
その他　0.1％

投資・資産運用について一緒に学べる仲間がいると回答したのは6割弱であり、そのうちインターネットでつながった友達がいるのは28.5％であった。身近に一緒に学べる人がいなくても、インターネットを通じて簡単にコミュニケーションが取れるため、気軽に仲間を見つけられることがうかがえる。

投資・資産運用についての意識は近年増加しており、株式や投資信託で賢く運用したいと考える人も多いだろう。つみたてNISA対象商品は比較的初心者向けであるため、何で運用したらいいか迷っている方は、まずはそのような商品を選んでみるといいだろう。

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（藤田祐依）

「あなたご自身に関するアンケート」
調査方法：インターネットによる調査
調査時期：2023年1月
調査対象：全国20～40代の会社員
有効回答数：1,117件