投資を行う人が年々増えてきていることもあり、最近投資を始めた人や興味を持ち始めたという人も多いのではないだろうか。会社員は年間でいくら投資を行っているのだろう。投資についての意識と実態を全国の20～40代の会社員1,147人を対象に調査した。

Q1. 今の年収はいくらですか？

1,000万円以上　4.1％
700～1,000万円未満　11.4％
400～700万円未満　33.1％
100～400万円未満　33.5％
100万円未満　2.4％
答えたくない　15.5％

今の年収について訊いたところ「100～400万円未満」が33.5％、「400～700万円未満」が33.1％となった。勤続年数や役職によっても変わってくるが、全体の約7割が100～700万円の年収となっている。

Q2. 投資はしていますか？

している　55.2％
していない　44.8％

投資をしているか質問すると「している」と回答したのは全体の半数以上であった。2人に1人はすでに投資を始めているようだ。している人の中には、会社の企業型DCを利用して少額から投資を行っている人も多いだろう。また、していない人の中には、今はしていなくてもこれから始めたいと考えている人もいるかもしれない。

Q3. 年間投資額はいくらですか？

1,000万円以上　6.5％
500～1,000万円未満　12.3％
300～500万円未満　13.3％
100～300万円未満　20.6％
50～100万円未満　16.3％
50万円未満　23.5％
わからない　7.5％

Q2で投資をしていると回答した人に年間投資額はいくらか訊いてみると「50万円未満」が23.5％と最も多く、次いで「100～300万円未満」が20.6％、「50～100万円未満」が16.3％となった。iDeCoやつみたてNISAには年間の投資上限額が決まっていることから、100万円未満の人は、これらの制度を利用して少額から堅実に投資をしていることが予想される。一方、半数以上の人が100万円以上を使って積極的な投資をしていることがわかった。新NISA制度では投資額の上限が拡大されることもあり、これから投資額を増やしたいと考える人も増えるかもしれない。

Q4. 投資をしていない理由を教えてください。

Q2で投資をしていないと回答した人に、自由回答で理由を訊いたところ「リスクが怖い」「お金に余裕がない」「やり方がよくわからない」「知識がない」「興味がない」「面倒だから」といった回答が寄せられた。未知の世界で不安が大きく、興味はあってもリスクを恐れて手を出せないと感じている人や、投資にまわす資金に余裕がないと感じている人が多いことがうかがえる。

投資は資産に応じて無理のない範囲で取り組むことが大切だ。投資をするには大金が必要だと思っている人も多いと思うが、NISAやiDeCoを利用して投資信託を少額から積み立てられる制度もあり、まとまったお金がなくても投資ができる環境が整ってきていることをぜひ知ってほしい。また、いきなり実際のお金を使うのが不安という人は、買い物で貯めたポイントなどを使って投資ができるサービスを活用し、少しずつ慣らしてみるのもおすすめだ。

（藤田祐依）

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調査方法：インターネットによる調査
調査時期：2023年9月
調査対象：全国20～40代の会社員
有効回答数：1,147件