日本経済新聞社編集委員。証券アナリスト（CMA）、社会保険労務士、ファイナンシャルプランナー（CFP）の資格を持ち、年金など社会保障のフル活用と長期分散投資を組み合わせた総合的な資産形成術を発信している。著書に『人生100年時代の年金・イデコ・NISA戦略』『“税金ゼロ”の資産運用革命 つみたてNISA、イデコで超効率投資』など。田村優之の筆名で小説も執筆し、98年に開高健賞受賞。経済小説『青い約束』（原題「夏の光」で松本清張賞最終候補）は14万部を販売。